Pénzmosás megelőzési belső szabályzat minta befektetési arany kereskedelemmel foglalkozó szolgáltatók számára
A szolgáltatók szakmai támogatása érdekében a Szabályozott Tevékenységek Felügyeleti Hatósága (Hatóság) a 2017. évi LIII. törvény (Pmt.) 65. §-a szerinti belső szabályzat elkészítéséhez a felügyelete alatt álló szolgáltatók részére egy mintaként elkészített szabályzat formájában segédletet ad ki. A mintaszabályzat a szolgáltató belső szabályzatának elkészítéséhez alapul vehető, ugyanakkor felépítése, formátuma, számozása, szófordulatai nem bírnak kötelező erővel, attól a szolgáltató szabadon eltérhet, amennyiben tartalmazza a Pmt., valamint a Pvkit. és az azok végrehajtására kiadott 21/2017. (VIII.3.) NGM rendelet és 4/2026. (IV. 2.) SZTFH rendelet szerinti részletes szabályokat, illetve kötelező tartalmi elemeket, és a jogszabályokkal nem ellentétes.
A Hatóság a kereskedelemről szóló 2005. évi CLXIV. törvény 9/A. § (1) bekezdése szerinti engedélyezési eljárás során a befektetési arannyal folytatott kereskedelmi tevékenység engedélyezésének, ellenőrzésének és nyilvántartásának, valamint az engedélyes adatszolgáltatásának részletes szabályairól szóló 2/2026. (II. 3.) SZTFH rendelet 4. § (1) bekezdés g) pontja szerinti feltétel teljesítéseként benyújtott, a 4/2026. (IV. 2.) rendelet szerint elkészített belső szabályzat jóváhagyásáról az általános közigazgatási rendtartásról szóló törvény előírásai szerint lefolytatott önálló eljárásban hoz döntést.
Azon szolgáltatók, akik a 4/2026. (IV. 2.) SZTFH rendelet hatályba lépése (2026. április 5.) előtt kaptak engedélyt a Hatóságtól befektetési aranykereskedelmi tevékenység folytatására, az új rendelet szerint elkészített belső szabályzat jóváhagyása iránti kérelmüket 2026. május 20. napjáig kell benyújtaniuk.
A szolgáltató a belső szabályzat módosítása esetén is köteles annak Hatóság általi jóváhagyását kérni, és a kérelemhez mellékelni az aktualizált belső kockázatértékelést.
A szolgáltatóknak a belső szabályzat jóváhagyásával kapcsolatos iratokat e-Papír szolgáltatás útján szükséges beküldeniük a következő hivatkozáson keresztül: https://epapir.gov.hu/ (címzett: „Szabályozott Tevékenységek Felügyeleti Hatósága”, Témacsoport: „Egyéb”, Ügytípus: „Egyéb SZTFH”). A kérelmet a Szerencsejátékügyi és Pénzmosás Elleni Főosztálynak szükséges címezni.